香港公司與香港個人銀行賬戶防封技巧

由于疫情與銀行KYC盡職審查趨嚴，香港公司開戶的難度有所增加（也有部分銀行針對部分行業(yè)放寬了條件，具體情況可來電溝通），因此成功開戶的客戶更要規(guī)范使用賬戶，避免被關戶需要重頭開始浪費時間與金錢。

 

使用銀行戶口犯罪案例

 

香港警方發(fā)現(xiàn)有犯罪分子在社交平臺，利誘市民賣出銀行戶口作洗黑錢用途。經(jīng)調(diào)查后于18日及19日，一連兩日展開代號「金盤」行動，在全港各區(qū)以「煽惑他人洗黑錢 」罪，拘捕10名收買銀行戶口的男子。

 

警方表示，在處理不同種類洗黑錢騙案中，發(fā)現(xiàn)大部分涉案銀行戶口持有人，均被金錢利誘賣出個人戶口，即是買賣傀儡戶口。在社交平臺亦有人發(fā)貼以金錢作利誘，叫市民賣出或借出銀行戶口作為傀儡戶口。網(wǎng)上買家在收取該些戶口后，會交給犯罪集團作收取詐騙款項、或清洗其他犯罪得益。警方除網(wǎng)上巡邏搜集資料外，還派員喬裝賣家放蛇，成功拘捕該10名男子，他們?nèi)员豢鄄?。警方會跟進涉及與疑犯有交易的人士，包括曾賣出銀行戶口的持有人、和背后利傀儡戶口的犯罪集團。

 

警方又稱，被捕疑犯報稱學生、運輸工人、無業(yè)、裝修工人、電工及私人救生員。相信他們收集銀行戶口后，再轉售予犯罪集團而得利。被利用作傀儡戶口除了明買明賣外，還有涉及求職騙案、或網(wǎng)上情緣騙案受害人。因此，警方推出「守戶者」聯(lián)盟行動，呼吁市民銀行戶口「不租、不借、不賣」，以免被犯罪集團利用。

 

銀行賬戶維護技巧

 

1.不要與銀行認為高風險洗錢與政治不穩(wěn)定國家與地區(qū)的客戶發(fā)生款項來往。

 

2.不要幫朋友或者不認識的人代收發(fā)不明用途的款項。也就是上文所說的那種有償或者無償出借賬戶的行為。

 

3.賬戶維持一定的活躍度，不要長期不使用或者長期賬戶結余為零。

 

4.不要有銀行認為的有洗錢嫌疑的賬戶使用狀況，例如大額資金短期內(nèi)快進快出、頻繁給一個與公司無關的個人大額轉賬等。

 

5.留意銀行發(fā)出的郵件或者信件或者電話，及時且正確回復銀行的一些調(diào)查問題。

 

6.如果銀行需要提供年審文件或者審計報告，一定要及時提供有效的文件。

 

7.交易內(nèi)容與對手要與當初開戶時候提供的相同或者相似，如果跨產(chǎn)品或者跨常交易地區(qū)有可能會觸發(fā)風控。

 

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